La mayoría de los daños causados por la Supertormenta Sandy ocurrieron po el agua, porque casas, negocios y calles quedaron inundadas a su paso. Ahora los cambios resultantes en las regiones de las inundaciones y los seguros podrían afectar significativamente a los dueños de propiedades, como NPR informó recientemente.
Los científicos dicen que las inundaciones costeras sólo empeorarán a medida que el nivel del mar siga subiendo. Durante los últimos 100 años, el nivel del mar en la región del Atlántico Medio ha aumentado alrededor de un pie. Se espera que aumente dos pies adicionales para el año 2050, según la Administración Nacional Oceánica y Atmosférica. Eso significa más tormentas como Sandy, que fue un huracán relativamente débil, lo que podría traer el mar a las ciudades y comunidades de la costa.
Reasignación de Zonas Inundables.
En la estela de la tormenta y en previsión de más de lo mismo, la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias está cambiando la forma en que dibuja mapas de zonas de inundación. Estos mapas determinan quién tiene que comprar el seguro de inundación de alto riesgo, lo que cubriría los daños cuando lleguen tormentas como Sandy. Se estima que unos 35,000 edificios en la ciudad de Nueva York solamente se encontraban en las antiguas zonas de inundación. Ahora que los mapas están siendo rediseñados, el número se ha duplicado.
Más de miles de personas en Nueva Jersey y Nueva York serán obligados a tener seguro de inundación de alto riesgo en sus hogares y negocios, y muchos no están preparados para los costos de tales políticas. Se espera que las primas de seguros suban de forma significativa con la aplicación de una nueva ley.
Ley Biggert para la Reforma de Seguros contra Inundaciones.
Las primas de seguros en zonas de inundación son caras. El seguro hace el vivir en algunas zonas de alto riesgo sea extremadamente costoso, por lo que el gobierno federal ha estado subsidiando estos costos durante décadas. Una ley aprobada antes de Sandy busca eliminar del gobierno estos costosos subsidios, y no podría haber llegado en un peor momento.
La Ley de Reforma del Seguro de Inundación eliminará las pólizas de seguro contra inundaciones subsidiadas por el gobierno. Ya ha empezado, con los propietarios de viviendas y negocios que comienzan a recibir facturas más altas. Para muchos, está sucediendo demasiado rápido.
El Senador demócrata por California Maxine Waters, co-patrocinó el proyecto de ley y ahora tiene la esperanza de frenar el impulso de la nueva ley. La gente está siendo golpeada con primas varias veces más de lo que pagaban antes, todo al mismo tiempo de la limpieza después de Sandy.
“Tuvimos consecuencias no deseadas. Algunas de las primas que se están hablando pensamos son indignantes, y vamos a ir a través de este programa y pasar pieza por pieza y arreglarlo,” dijo a CBS News.
Los legisladores están buscando otras opciones, incluyendo un retraso de cuatro años en la aplicación de forma de FEMA puede hacer un estudio, y presentar un plan para hacer la transición más fácil para los propietarios de viviendas.
Se estima que unos 40,000 propietarios de viviendas en Nueva Jersey solo tenían seguro contra inundaciones subsidiado por el gobierno, según el Star-Ledger. La nueva ley sería tirar de la alfombra de debajo de ellos con poca advertencia y mayores costos. Algunos propietarios están considerando ir sin seguro del todo. Además, el aumento de las primas disminuye el valor de mercado de una casa, a los propietarios por daños permanentes.
Debemos saber en los próximos meses a qué solución los legisladores son capaces de llegar para ayudar a amortiguar el golpe de la gente de Nueva York y Nueva Jersey.
Sandy fue desastrosa, y muchas personas siguen luchando por una indemnización de las compañías de seguros. Si más tormentas como esa siguen llegando, todos tenemos que estar preparados.
Si usted tiene preocupaciones acerca de una póliza de seguro contra inundaciones en su propiedad, busque asesoramiento en un abogado con experiencia de Nueva York y Nueva Jersey.
